Monitor de Recebíveis: Análise de Risco em Duplicatas

Monitor de Recebíveis: Segurança e Inteligência na Análise de Risco em Duplicatas

As duplicatas, conhecidas no Brasil desde o final da década de 1960, são títulos de recebíveis de vendas a prazo que movimentam cerca de R$ 10 trilhões por ano no país. No entanto, apesar de sua relevância, a análise de risco desses ativos sempre representou um desafio para instituições financeiras e investidores. Sendo assim, a B3, em parceria com a Neurotech, lançou o Monitor de Recebíveis — uma solução inovadora que vai além das exigências regulatórias e oferece mais segurança, transparência e eficiência para o mercado. - veja nesse outro artigo sobre principalidade no cliente.

Muito Além do Registro Obrigatório

Embora atenda às normas de registro, a solução se propõe a ser uma infraestrutura completa para transformar duplicatas em ativos estratégicos. Sua atuação se dá em três frentes principais:

1. Análise do Recebível: verifica automaticamente a legitimidade e o lastro da duplicata, cruzando dados fiscais, mercantis, logísticos e de crédito.
2. Análise das Partes: avalia cedente e devedor com base em padrões como por exemplo, histórico de emissão, cancelamentos, inadimplência, atrasos, alavancagem e relações suspeitas.
3. Modelos de Risco: utiliza algoritmos preditivos para estimar atrasos e inadimplência, combinando dados da B3, Neurotech e Neoway.

Segundo Humberto Costa, diretor de Produtos e Estratégia da B3:

“Queremos ir além das exigências regulatórias e entregar inteligência real para o mercado de crédito.” - Leia mais aqui!

Inteligência Baseada em Dados Reais

A solução processa e analisa o histórico de milhões de operações registradas. Assim, é possível entender o comportamento passado dos participantes, validar a documentação da transação atual e prever a performance futura.

Consequentemente, bancos, FIDCs e financiadores passam a operar com mais previsibilidade e segurança no uso de duplicatas como garantias ou instrumentos de negociação.

Benefícios para Todo o Ecossistema

O Monitor de Recebíveis gera benefícios para todos os envolvidos:

• Sacador: acesso a crédito mais barato e competitivo.
• Sacado: gestão mais eficiente e proteção contra fraudes.
• Agente Financiador: redução do risco e da inadimplência.

Portanto, a ferramenta não apenas cumpre a função regulatória, mas também se consolida como um diferencial estratégico para o mercado de crédito.

Veja aqui como conseguimos ajuda-lo em todos os desafios da jornada do seu cliente.

FAQ

1- O que é o Monitor de Recebíveis da B3 e Neurotech?

O Monitor de Recebíveis é uma solução que analisa duplicatas com base em dados fiscais, mercantis, logísticos e de crédito, oferecendo mais segurança e previsibilidade para o mercado.

2- Quais os principais benefícios do Monitor de Recebíveis?

A plataforma oferece benefícios para todos os envolvidos, por exemplo: crédito mais acessível para o sacador, proteção contra fraudes para o sacado e redução de risco para o agente financiador.

3- Como o Monitor de Recebíveis realiza a análise de risco?

A solução utiliza cruzamento de dados e modelos preditivos alimentados por informações da B3, Neurotech e Neoway para estimar inadimplência e atrasos.

4- Quem pode utilizar o Monitor de Recebíveis?

A ferramenta é indicada para bancos, FIDCs, financiadores e empresas que operam com duplicatas, buscando mais segurança e eficiência na análise de risco.